Planejamento financeiro
exemplo ilustrativo
A sua rota
Acima do planejadoMeta aos 58R$ 4,2 milhões
Neste ritmo, você chegaaos 56
Um projeto em construção
O cuidado dos grandes patrimônios, para quem está construindo o seu.
Um CFO pessoal para a sua família. Do seu lado, não do banco nem da corretora.
Vamos começar com poucas famílias. A gente avisa quando abrir.
A sua rotaexemplo ilustrativo
Parar de trabalhar aos 58, com a renda de hoje.
Acima do planejado74% concluído
Imposto economizado este anoexemplo ilustrativo
R$ 47 mil
que continuam no seu plano.
O que fica pelo caminho
O mesmo R$ 1 milhão. Vinte anos depois, duas vidas diferentes.
Três pontos por ano é o que estudos atribuem a um bom planejamento: menos custo, menos imposto, alocação certa e nenhuma decisão no susto. Em vinte anos, isso vira isto.
- Sem planejamento
- Com planejamento
R$ 2,4 milhões
de diferença em 20 anos.
- Com planejamento
- Sem planejamento
Simulação hipotética: R$ 1 milhão por 20 anos, a 6% e a 9% ao ano, valores nominais. Os 3 pontos vêm de estudo de terceiro sobre o valor do planejamento. Não é previsão, não é recomendação nem promessa de resultado.
O mercado foi feito para vender. Nós, para cuidar.
Quem te atende ganha por produto vendido. A gente não vende nenhum.
01
Remuneração sem conflito de interesse.
Um valor combinado antes. Toda comissão devolvida para você. Na hora de escolher, sobra um critério só: o que é melhor para a sua vida.
UM ANO, NA PRÁTICA
exemplo ilustrativo
O que o mercado pagou de comissãoR$ 18 mil
O que voltou para você, inteiroR$ 18 mil
O que a gente ganhou: o valor combinado com você antes, e só ele.
02
Seus investimentos, onde você quiser.
Em qualquer banco ou corretora. A gente não é de nenhum, e cuida de tudo de onde estiver.
A gente cuida. Você vive.
Mais do que investimentos
Um CFO pessoal para qualquer decisão de dinheiro da sua vida.
As perguntas que chegam até a gente. Todas entram na conversa.
- "Meus investimentos estão rendendo o que deviam?"
- "Vou conseguir me aposentar bem e realizar meus sonhos?"
- "Comprar ou alugar? Financiar ou pagar à vista?"
- "Não tenho tempo pra cuidar disso."
- "E se algo acontecer comigo? Minha família fica bem?"
- "Já me senti enganado. Só me ligam pra oferecer produto."
- "Pago imposto demais?"
- "Quero proteger o que eu construí."
- "Vale a pena abrir uma empresa para o meu patrimônio?"
- "Posso gastar mais ou preciso segurar?"
- "Meus pais estão amparados?"
Deslize para ver mais perguntas.
Em tudo que a gente cuida
Investir é uma parte de seis.
Na vida real nada disso anda separado. Uma decisão de imposto hoje muda a sucessão amanhã.
- 01
Objetivos
O que você quer, com número e data. E se o caminho segue de pé.
- 02
Investimentos
A carteira certa para o seu momento, ajustada quando a vida muda.
- 03
Imposto
Pagar menos, dentro da lei. E recuperar o que já foi pago a mais.
- 04
Proteção
Sua renda e sua família em pé mesmo diante do imprevisto.
- 05
Proteção patrimonial
O que você construiu, separado dos riscos do que você faz.
- 06
Sucessão
O que você construiu chegando a quem você ama, sem desgaste.
O que você recebe
Números de exemplo, para mostrar o formato.
Sucessão
exemplo ilustrativo
Se o pior acontecesse hoje
Família com R$ 10 milhões, metade em imóveis.
Sem preparo
R$ 1,5 mi
de custo de inventário
Travado por anos
Com o plano
R$ 500 mil
de custo de sucessão
Livre em dias
A mais para a famíliaR$ 1 milhão
Eficiência
exemplo ilustrativo
De volta para você, este ano
Comissões devolvidasR$ 18 mil
Imposto economizadoR$ 47 mil
Custo de produto evitadoR$ 12 mil
De volta para o seu planoR$ 77 mil
Valores ilustrativos, para mostrar o formato. Cada família tem números próprios, e nada aqui é promessa de resultado.
Quem cuida
Você prefere um médico que sabe vender, ou um que sabe cuidar da sua saúde?
O nosso time é técnico e fica. A mesma pessoa acompanha a sua família por anos, conhece a sua história e liga antes de você precisar. Planejamento de vida se faz com confiança, não com produto.
Relação de longo prazo
Quem cuida de você hoje é quem vai conhecer os seus filhos e os seus pais.
Formação técnica
Planejamento, impostos, proteção e sucessão. Gente que estudou para planejar, não para vender.
Sem meta de venda
Ninguém aqui ganha por produto colocado. Ninguém tem cota.
Como a gente trabalha
Do primeiro dia em diante.
Duas conversas para entender e desenhar. Depois, cuidado que não para.
Primeira conversa
Conhecer você e a sua vida financeira.
Como a gente trabalha, inclusive como ganha. E um diagnóstico da sua vida financeira: objetivos, renda, patrimônio, família, imposto.
O seu plano
O caminho, com número e data.
Na segunda conversa, o caminho com número e data. O que fazer primeiro, o que deixar quieto, e o que não montar.
Colocar em prática
Na ordem certa, com quem executa.
Carteira, imposto, proteção e sucessão ajustados, na ordem certa, junto com quem executa.
Cuidado contínuo
Não termina. A vida muda, o plano muda junto.
- Todo dia
- Alguém cuidando, e disponível para você.
- Todo mês
- O seu mês em uma página, com o que importa.
- A cada 3 ou 4 meses
- Planejado e executado, lado a lado.
- Todo ano
- Revisão completa da vida financeira.
Na primeira conversa, algumas perguntas vão parecer pessoais demais. É de propósito. O que você contar fica entre a gente.
Sem botão de agendar aqui, de propósito. Quando a gili. abrir, quem está na lista fica sabendo primeiro.
Um retrato rápido
Sua vida financeira tem plano?
Quatro perguntas, dois minutos. Nada do que você responde sai do seu navegador.
Quatro perguntas, dois minutos. Nada do que você responde sai do seu navegador.
Nada do que você responde sai do seu navegador.
Lista de espera